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買債券開槓桿穩賺不賠？金管會出手盯上「疊券」！利率反轉小心被斷頭？

JJ small talk · 發布於 2026/10/19 下午07:00 · 更新於 2026/11/11 下午12:20 · 台北時間 · 本頁的資料來源與計算方式 ⓘ

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比對版本

youtube-quality-20261017-a

影片說明

金管會近期盯上高資產客戶的「債券質押疊券」操作，銀行槓桿新規預計年底即將推動上路，引發 PTT 網友熱烈討論：不開槓桿該怎麼翻身？政府是不是管太多？ 很多人直覺認為，債券波動小、走勢穩定，借錢買債券賺利差應該非常安全。但事實真的是這樣嗎？本期影片透過實際數字算給你看：如果用 100 萬本金透過疊券借出 7 成，滾出 333 萬元的部位（槓桿約 3.3 倍），維持率其實只有 143% 左右。一旦遇到利率反轉、債券價格下跌 10%，你的本金就會直接蒸發 33%，甚至立刻面臨追繳與被迫斷頭拋售的命運！ 更關鍵的是，在扣除借貸利息後，你冒著 3.3 倍的本金虧損風險，換來的可能僅僅是每年多 1.2 萬元的微薄利差，一旦虧損甚至需要 20 年以上才能攤平。 開槓桿並非壞事，重點在於你是否清楚自己的總槓桿倍數與真實維持率。如何設定足夠的安全緩衝，避免在市場反轉時被迫在最低點砍倉？看完這部影片，帶你完整看懂疊券背後的真實風險！ ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 影片章節說明 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 00:00 新聞焦點：金管會盯上「疊券」槓桿新規引熱議 01:07 什麼是疊券？債券質押循環借款的運作機制 02:19 金管會擔心什麼？跨銀行借貸與資訊不透明風險 03:08 算給你看：100萬疊出333萬部位的槓桿與維持率 05:11 風險引爆點：債券跌 10% 為什麼本金虧 33% 且遭追繳？ 07:39 利差 vs. 風險：賺 1.2 萬利息卻要承擔斷頭危機？ 09:10 PTT 網友兩派爭論與我的質押槓桿安全法則 歡迎每個月贊助我喝一杯咖啡 https://www.youtube.com/channel/UC0aZ0_UwRuQGKW44A9DVvvw/join FIRE (財務自由，提早退休) 的實踐者 歡迎來到我的部落格 http://ask-jj.com 逛逛 或是加入我的電子報 https://jjchou.substack.com ——————————————————關於投資的影片—————————————————— 【上班族如何存到一千萬？】 https://youtu.be/SzsVGO_uV4Q 【生命週期投資法-開槓桿借錢投資股票可行嗎】 https://youtu.be/adpH4exbxeI 【4% 法則計算退休金｜一秒算出你需要多少退休金才夠用！】 https://youtu.be/wJsCmiLqo9Y 【股票買在高點怎麼辦？】 https://youtu.be/eJvxqfTCuXE 【市值型 ETF 爭霸賽，0050 PK 006208】 https://youtu.be/xd9xvg5TrPQ 【上班族如何零成本持有 0050？】 https://youtu.be/_Z31TmcLEIs

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